Trong thời gian gần đây, hàng loạt đường dây lừa đảo xuyên quốc gia đã bị triệt phá, với kịch bản chung là nhắm vào tâm lý muốn thu lợi nhanh chóng và dễ dàng của các nạn nhân. Mới đây, Công an tỉnh Điện Biên đã phá vỡ một đường dây lừa đảo hoạt động qua sàn vàng ảo ATFX, thu giữ nhiều tang vật và tài liệu liên quan.

Quá trình điều tra cho thấy, đường dây lừa đảo này hoạt động tại Lào đã lừa hàng trăm người Việt, chiếm đoạt hàng trăm tỉ đồng. Các đối tượng lừa đảo lập ra sàn giao dịch vàng ảo ATFX, hứa hẹn với các nạn nhân rằng đầu tư vào sàn vàng ảo này sẽ mang lại mức lãi suất cực khủng, lên tới 24% mỗi ngày.

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng hình ảnh thành đạt, sang chảnh để tiếp cận và lôi kéo nạn nhân trên các nền tảng mạng xã hội. Ban đầu, nạn nhân chỉ cần nạp một số tiền nhỏ, thường là vài triệu đồng, sẽ được trả tiền đầy đủ để dụ dỗ họ tiếp tục nạp số tiền lớn hơn để đầu tư. Khi nạn nhân nạp nhiều tiền và thu được lãi nhiều, muốn rút tiền thì các đối tượng sẽ sử dụng chiêu trò ‘lỗi kỹ thuật, kiểm tra tài khoản…’ để kéo dài thời gian và tiếp tục ‘vắt’ thêm tiền cho đến khi nhà đầu tư nhận ra mình bị lừa.

Đường dây này hoạt động tinh vi, phân chia nhiệm vụ cho từng bộ phận, từng khâu, với hàng trăm kịch bản lừa đảo. Trong đó, có đối tượng giả gái, giả trai kết bạn để lôi kéo, người phụ trách tư vấn đầu tư, người dựng kịch bản tin nhắn, người quản lý hệ thống chuyển tiền…

Nhiều bạn đọc cho rằng, điểm chung của các mạng lưới tội phạm này là đánh vào tâm lý muốn thu lợi nhanh chóng, dễ dàng của các nạn nhân. Họ khuyên người dân cần tỉnh táo và mong cơ quan công an tiếp tục phối hợp triệt phá những đường dây lừa đảo xuyên quốc gia.

Một số bạn đọc đề nghị cơ quan chức năng cần nhanh chóng dẹp sạch tình trạng này, tránh để người dân bất an. Đồng thời, cần có biện pháp bảo vệ người dân có nhu cầu đầu tư thực sự.

Trước những vụ việc trên, người dân cần chú ý đến các khuyến cáo của cơ quan công an để nâng cao cảnh giác. Công an cần kịp thời chặn đứng và nhanh chóng nghiêm trị những kẻ lừa đảo khi được nhận diện.

Mới đây, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên án đối với bị cáo Chu Thị Thu Giang (sinh năm 1989) với mức phạt 18 năm tù giam vì tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, Giang là nhân viên hành chính của Công ty Cổ phần đầu tư tài chính và vàng Bắc Á từ năm 2014 đến 2022. Do kinh doanh thua lỗ, Giang cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân, đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của người khác bằng cách đưa ra các thông tin gian dối.

Cụ thể, Giang thông tin với các nạn nhân rằng công ty có dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư với lãi suất 12%/năm; cho người khác vay tiền với lãi suất từ 1,5% đến 8%/tháng; đầu tư vào các đơn hàng vàng, kim cương, đồng hồ… với lãi suất cao từ 15% đến 25%/đơn hàng. Để tạo lòng tin, Giang đã lấy phôi ‘sổ chứng nhận góp vốn đầu tư’ do công ty phát hành rồi ký giả chữ ký Tổng giám đốc.

Từ ngày 24/10/2018 đến ngày 04/7/2022, có 3 bị hại đồng ý góp vốn, chuyển cho Giang tổng số tiền hơn 107 tỷ đồng. Sau khi nhận được tiền, để tạo sự tin tưởng, Giang chuyển trả cho 3 bị hại hơn 97 tỷ đồng và thông báo đó là tiền gốc và tiền lãi. Số tiền còn lại hơn 9,6 tỷ đồng, Giang chiếm đoạt, sử dụng trả nợ, chi tiêu cá nhân hết.

Trong đó, nạn nhân bị chiếm đoạt nhiều nhất là chị Khổng Thị H. (sinh năm 1989) mất hơn 6 tỷ đồng. Chị H. và Giang là bạn học cùng cấp 3. Cuối năm 2018, Giang đưa ra thông tin gian dối, tự giới thiệu Công ty Bắc Á có nhiều khách hàng có nhu cầu vay tiền trong thời gian ngắn để đáo hạn ngân hàng với lãi suất từ 6 đến 8%/tháng/khoản góp vốn, nên rủ chị H. đầu tư vào các gói vay nêu trên. Ngoài ra, Giang còn đưa ra thông tin gian dối, tự giới thiệu Giang đang kinh doanh kim cương theo đơn của khách hàng nên rủ chị H. góp vốn đầu tư với mức lãi suất từ 14,5% đến 25%/đơn hàng. Chị H. đồng ý đưa tiền cho Giang để đầu tư. Hai bên lập nhóm chát trên Facebook và nhóm chát trên ứng dụng Zalo có tên là ‘Green blue’ để trao đổi thông tin góp vốn đầu tư. Để tạo lòng tin, Giang chuyển trả chị H. tiền gốc và tiền lãi theo đúng cam kết.

Chị H. tin tưởng Giang đầu tư kinh doanh có lãi suất cao nên rủ thêm 5 người nữa đưa tiền để đầu tư là hơn 24,4 tỷ đồng. Bản thân chị Huyền bỏ thêm hơn 76 tỷ đồng để đầu tư. Tổng cộng chị này chuyển cho Giang là hơn 100,7 tỷ đồng. Giang chuyển trả hơn 94,6 tỷ đồng, còn chiếm đoạt hơn 6 tỷ đồng.

Tương tự, ông Nguyễn Văn C. (sinh năm 1962) là hàng xóm với Giang, cũng bị chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng. Giang giới thiệu với ông này là Công ty Bắc Á có dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư và trả lãi hàng tháng. Công ty đang huy động vốn với lãi suất 12%/năm. Do tin tưởng nên ông C. đồng ý gửi 800 triệu đồng và đề nghị được đến trụ sở Công ty để nộp tiền. Tuy nhiên, Giang đưa ra lý do Tổng Giám đốc đi vắng nên Giang sẽ sang tận nhà để nhận tiền. Giang lấy phôi ‘Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư’ trong két sắt của công ty rồi tự viết thông tin cá nhân khách hàng vào phôi sổ, giả mạo chữ ký của Tổng giám đốc, tự đóng dấu công ty vào sổ. Sau đó, Giang nhận của ông này 2,28 tỷ đồng và không nộp về công ty, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng.

Đáng chú ý, phương thức của các đối tượng trong các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến góp vốn đầu tư tài chính gần đây là đưa ra các thông tin gian dối, đẩy lãi suất cao để khách hàng chú ý và tìm nhiều lý do để khách hàng chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của mình. Điều này gây ra những hệ lụy cho nhiều người dân, đặc biệt là những người ít có kiến thức về tài chính và đầu tư.